{"id":4214,"date":"2018-02-26T10:28:34","date_gmt":"2018-02-26T09:28:34","guid":{"rendered":"http:\/\/www.actvism.org\/?p=4214"},"modified":"2020-11-06T17:48:50","modified_gmt":"2020-11-06T16:48:50","slug":"finanzsystem-ernst-wolff-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.actvism.org\/en\/opinions\/finanzsystem-ernst-wolff-2\/","title":{"rendered":"Banking Crash in Latvia – Does this pose a danger to the international Financial system? | Ernst Wolff"},"content":{"rendered":"
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Bankencrash in Lettland \u2013\u00a0 Gefahr f\u00fcrs internationale Finanzsystem?<\/strong><\/p>\n

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Die lettische Regierung wird am Montag in Riga zu einer Krisensitzung zusammentreten. Der Grund: Mit der ABLV steht die drittgr\u00f6\u00dfte Bank des Landes vor dem Zusammenbruch und muss daher abgewickelt werden.<\/p>\n

Bereits am Samstag hatte die EZB bekanntgegeben, dass die ABLV auf Grund der \u201esignifikanten Verschlechterung ihrer Liquidit\u00e4t\u201c wahrscheinlich nicht mehr in der Lage sei, Schulden und andere Verpflichtungen zu bedienen. Die Finanzaufsicht in Riga sei deshalb angewiesen worden, die Verm\u00f6genswerte der Bank einzufrieren. Damit haben die Kunden der ABLV, die der EZB seit 2014 untersteht, keinen Zugang mehr zu ihrem Geld. Die Filialen der Bank sind geschlossen, ihr Kartensystem ist abgeschaltet.<\/p>\n

Die US-Finanzaufsicht brachte den Stein ins Rollen<\/strong><\/p>\n

Die ABLV war vor kurzem ins Visier der US-Finanzbeh\u00f6rden geraten. die f\u00fcr Finanzkriminalit\u00e4t zust\u00e4ndige Abteilung des US-Finanzministeriums, das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), hatte ihr vorgeworfen, Geldw\u00e4sche zu betreiben und ihren Kunden die Umgehung von US-Sanktionen gegen Nordkorea zu erm\u00f6glichen. Obwohl die ABLV die Anschuldigungen zur\u00fcckgewiesen hatte, wurde sie wenige Tage sp\u00e4ter vom Zugang zum US-Finanzsystem abgeschnitten.<\/p>\n

Daraufhin zogen Anleger rund 600 Millionen Euro ab. Die EZB schritt ein und wies die lettische Finanzaufsicht Anfang vergangener Woche an, eine Auszahlungssperre zu verh\u00e4ngen. Die lettische Zentralbank versuchte zu helfen und st\u00fctzte die ABLV mit fast 300 Millionen Euro. Da trotzdem noch eine L\u00fccke von etwa 180 Millionen Euro klaffte und die ABLV eine bis Freitag gesetzte Frist zur Schlie\u00dfung der L\u00fccke ungenutzt verstreichen lie\u00df, beschloss die EZB am Samstag ihre Abwicklung.<\/p>\n

\u201eDie lettische Regierung wird keinen einzigen Euro in die Rettung investieren\u201c, k\u00fcndigte Lettlands Regierungschef Kuckinskis an. Nach geltendem EU-Recht muss demnach die Bail-in-Regelung angewendet werden, nach der zun\u00e4chst Aktion\u00e4re, Anleihebesitzer und Anleger mit Einlagen \u00fcber 100.000 Euro anteilig zur Kasse gebeten werden.<\/p>\n

Die ABLV ist nicht der einzige Krisenherd<\/strong><\/p>\n

Die ABLV ist nicht der einzige Krisenherd im lettischen Bankensystem. Bereits vor zwei Jahren waren f\u00fcnf Banken wegen des Vorwurfs der Umgehung von Sanktionen gegen Nordkorea zu Geldstrafen von mehr als drei Mio. Euro verurteilt worden. Zudem war der Gouverneur der lettischen Zentralbank, Ilmars Rimsevics, am vorletzten Samstag von der Anti-Korruptionsbeh\u00f6rde des Landes wegen des Verdachts auf Entgegennahme von Schmiergeldzahlungen in H\u00f6he von mehr als 100.000 Euro verhaftet worden. Rimsevics, der dem EZB-Rat (dem obersten Entscheidungsorgan des Eurosystems) angeh\u00f6rt, wurde am Montag wieder auf freien Fu\u00df gesetzt, darf das Land aber vorerst nicht verlassen.<\/p>\n

Ein weiterer Krisenfaktor im lettischen Bankensystem besteht darin, dass rund vierzig Prozent der lettischen Bankeinlagen aus dem Ausland stammen und damit eine Ansteckungsgefahr f\u00fcr andere Banken bedeuten. Im Fall der ABLV, deren Bilanz sich im September 2017 auf 3,63 Mrd. Euro belief, betragen die Einlagensicherungsgarantien gegen\u00fcber ausl\u00e4ndischen Banken immerhin 2,2 Mrd. Euro, was 7,5 Prozent des lettischen Bruttoinlandsprodukts entspricht.<\/p>\n

Kein Wunder also, dass sich die Verantwortlichen in Riga und Frankfurt am Wochenende gegenseitig in ihren Versicherungen \u00fcbertrafen, dass die Krise um die ABLV nicht \u00fcberbewertet werden d\u00fcrfe. W\u00e4hrend die EZB-F\u00fchrung bem\u00fcht war, den Image-Schaden durch Korruptionsvorw\u00fcrfe gegen eines ihrer f\u00fchrenden Mitglieder herunterzuspielen und der lettische Beh\u00f6rdenchef Putnin von \u201eeiner Krise bei nur einer Bank\u201c sprach, versicherte Finanzministerin Reizniece-Ozola, die ABLV sei nicht systemrelevant und stelle keine Gefahr f\u00fcr das internationale Finanzsystem dar.<\/p>\n

Die wahren Gefahren sind gar nicht sichtbar<\/strong><\/p>\n

Die Aussagen der Verantwortlichen kann man getrost als Zweckl\u00fcgen verbuchen. Welche Gefahren im Hintergrund lauern, k\u00f6nnen auch sie nicht absehen, denn die Deregulierung der vergangenen Jahre hat dazu gef\u00fchrt, dass der Derivate-Sektor heute zu achtzig Prozent aus Over-the-Counter-Gesch\u00e4ften besteht, die nicht mehr in den Bilanzen von Finanzinstituten auftauchen m\u00fcssen.<\/p>\n

Es kann daher niemand sagen, wie viele Kreditausfallversicherungen in den letzten Wochen von Insidern auf die ABLV abgeschlossen wurden und im Fall ihrer Abwicklung f\u00e4llig w\u00fcrden. Nur zur Erinnerung: 1998 brach mit Long Term Capital Management (LTCM) ein einzelner Hedgefonds in New York zusammen, dessen Bilanz in etwa der der ABLV entsprach.<\/p>\n

Selbst wenn der Fall ABLV keine derartigen Dimensionen annehmen sollte, so zeigt er doch die Anf\u00e4lligkeit des europ\u00e4ischen Bankensystems, r\u00fcckt die Vertrauensw\u00fcrdigkeit von EZB-Ratsmitgliedern einmal mehr ins Zwielicht und macht vor allem die Art und Weise deutlich, wie die EZB im Fall eines Crashs auch weiterhin mit Bankkunden umzugehen gedenkt: Indem sie ihnen den Zugriff auf das eigene Geld verwehrt.<\/p>\n

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Anmerkung: Dieser Bericht spiegelt nicht unbedingt die redaktionelle Haltung von acTvism Munich wieder. <\/strong><\/p>\n

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Um unsere informative Videoreihe mit Ernst Wolff\u00a0 \u00fcber das Finanzsystem zu sehen,\u00a0klicken Sie hier.\u00a0<\/a><\/p>\n

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Video-Empfehlung: Das Finanzsystem \u2013 Gefahren & L\u00f6sungen<\/h2>\n